Pengadilan Swedia Tegaskan Sanksi Terhadap Tiga Perusahaan Judi Atas Pelanggaran AML

Pengenalan

Pengadilan administratif Swedia baru saja menegaskan keputusan otoritas perjudian negara tersebut, Spelinspektionen, mengenai pemberian sanksi kepada tiga operator judi. Perusahaan-perusahaan ini didenda karena tidak mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML). Ketiga entitas tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Dasar dan Putusan Pengadilan

Pengadilan menyetujui tindakan Spelinspektionen yang memberikan peringatan serta sanksi pada Mei 2025 setelah menyelidiki kepatuhan AML dari perusahaan-perusahaan terkait. Klaim dari operator yang menyatakan bahwa pandangan regulator terlalu kaku dan hukuman yang diberikan terlalu berat, ditolak oleh pengadilan.

Tanggapan Perusahaan atas Putusan

Betsson mengungkapkan bahwa pendekatan verifikasi sumber dana terlalu terbatas dan hukuman yang diberikan tidak adil dan bias. Namun, setelah evaluasi, pengadilan menilai bahwa ketiga perusahaan gagal memenuhi standar AML yang ditetapkan di Swedia.

Detail Sanksi yang Dijatuhi

Jumlah Sanksi yang Disetujui:

• Betsson harus membayar denda sebesar SEK 6,5 juta, atau sekitar €589.400.
• Snabbare, di bawah naungan ComeOn Group, menerima sanksi sebesar SEK 5,5 juta atau sekitar €498.700.
• Spooniker, bagian dari Kindred, mendapat denda terbesar, yaitu SEK 10 juta atau sekitar €906.700.

Denda-denda ini dianggap proporsional dengan pelanggaran yang terjadi.

Keseriusan Pelanggaran

Keputusan ini menggarisbawahi betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan. Spelinspektionen menunjukkan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak melaksanakan tugas mereka untuk memastikan sumber dana pelanggan dengan akurat.

Fokus Penyelidikan Regulator

Kelompok Usia yang Ditargetkan dan Hasil Temuan:

Penyelidikan yang dilakukan menargetkan pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, dengan fokus pada 50 individu yang memiliki setoran kumulatif tertinggi selama tahun 2023. Penyelidikan menemukan bahwa perusahaan gagal memverifikasi sumber dana ketika setoran melebihi pendapatan kena pajak yang dilaporkan.

Ilustrasi Pelanggaran

Salah satu contoh pelanggaran adalah seorang pengguna Betsson melakukan 163 setoran dengan total SEK 491.950 antara September dan Desember 2023, sementara pendapatan tahunan bersih pengguna hanya SEK 310.000. Meski risiko pengguna dinilai rendah hingga sedang, Betsson tidak menyelidiki asal dana tersebut secara memadai.

Pentingnya Mematuhi Standar AML

Kepentingan Verifikasi Pelanggan:

Hasil pengadilan ini menekankan pentingnya verifikasi pelanggan dalam kerangka AML Swedia. Spelinspektionen menolak alasan operator yang mengaitkan deposit dengan kemenangan judi sebelumnya, dan menegaskan bahwa verifikasi sumber dana tidak dilakukan secara benar.

Penutup

Kasus ini menekankan pentingnya kepatuhan terhadap standar AML di industri perjudian. Putusan dari pengadilan Swedia ini menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap aturan pencucian uang akan mendapatkan sanksi yang tegas dan berarti.